券商花样百出迎“818理财节” 聚焦投顾、投教,火力全开推ETF

发布日期:2024-04-23 23:05    点击次数:82

直播预热、专属活动、全天候陪伴……为了迎接“818理财节”的到来,众多券商在近期可谓忙得不可开交。自2017年首届“818理财节”举办以来,已有七年时间,这也成为各大券商发力投资者教育(以下简称“投教”)的盛事。当前,包含中信建投证券、国泰君安证券、广发证券在内,已有超20家券商针对“818理财节”推出专属活动。

活动形式上,各家券商仍沿用直播、短视频等经典引流举措,也有机构通过趣味问答、模拟大赛、小游戏等形式提升投资者参与度。值得一提的是,基金投顾服务成为众多券商在“818理财节”的主推内容,而在具体产品方面,也有不少券商力推ETF,更针对性地推出一系列专项活动。

有机构直言,“818理财节”活动期间,客户参与度相对较高,结合后台数据也可以看到对App活跃的提升有明显作用。但也有业内人士认为,投教应该是一项持续性行为,而不能仅限于一年一度的活动。

发力“818理财节”

一年一度的“818理财节”近在眼前,多家券商已经铆足劲蓄势待发,还有不少机构推出系列活动预热,更有机构拉长“战线”周期。回顾2017年首届“818理财节”举办,该活动旨在以树立客户理财心智为出发点,基于线上平台传递投资者教育,培养正确的投资理念,这也成为众多券商在历年8月的一件大事。

随着“818理财节”临近,包括中信建投证券、国泰君安证券、银河证券、广发证券、中泰证券、民生证券、财通证券、上海证券在内的20余家券商持续推出相关活动。

在活动举办周,不少券商并未只将目光放在“818理财节”当天,而是选择拉长“战线”。例如,财通证券于8月16日-18日期间开启“818理财节”活动。中泰证券的活动则持续一周,投资者可以在8月11日-18日期间完成指定任务,抢8%专享理财。而国泰君安证券、上海证券更是将整个理财节活动的时间战线拉长至整个8月,在8月1日-31日期间开启相关活动。

活动形式花样百出,活动内容也精彩纷呈。据了解,广发证券今年的活动主题是“818淘金节”,通过积极探索线上创新金融营销方式,重点推出“探索淘金之旅”“逛淘金集市”“看赛道秀场”等系列活动。国泰君安证券打造“君弘财富嘉年华”活动,首推君弘智投服务体系,以甄选理财产品、投顾在线陪伴式直播、E起买等投资理财服务。

引流方式上,直播、短视频仍是各家机构在“818理财节”的首选。民生证券表示,今年除公众号、App、线下营业部等宣传地点外,将新增2场直播和2次短视频宣传。其中,直播将结合时事热点,讨论中期经济工作会议出台的政策对A股市场的影响,着眼中期的潜在经济增速趋势将如何发展、科技浪潮推动的重点行业有哪些等投资者关心的投资主题。

除直播、短视频外,也有不少机构在活动过程中加入答题挑战、举办模拟大赛、做任务有奖、财富掘金小游戏等丰富的活动以进一步提高投资者参与“818理财节”的兴趣。

投顾成“重头戏”

从各家券商宣传的“818理财节”的活动内容来看,基金投顾成为各家机构集中发力的方向。大咖轮番上阵、专题直播等活动更是不断,可以看出,各大券商也在无形中暗暗较劲。

例如,国泰君安证券“818理财节”推出“投顾在线”全天候陪伴式解盘直播,汇聚旗下首席投顾,在每个交易日9时-15时30分全程陪伴。

更有券商携手基金公司,汇聚各路大咖,有针对性地推出投顾系列活动。中信建投证券也表示,将邀请一系列投资领域的专家,包括首席投顾、知名基金经理等专家,每天开展4场专业投顾解读、ETF行业机会、市场趋势分析等专题直播,覆盖盘中交易时间。

此外,广发证券也打造“赛道星秀场”精品直播栏目,开设热门赛道的直播投教专栏,邀请10家基金公司超22位基金大咖坐镇,更有明星投顾亮相直播间分享赛道投资新观点。

对于各券商大力推广基金投顾服务的原因,产业经济资深研究人士王剑辉分析表示,投顾业务是券商连接零售业务的一条关键纽带,因此,头部券商也希望能最大限度发挥这一功能。在投顾业务增长的同时,不仅能带动基金产品的销售,也能带动券商其他业务线如研究所业务、自营业务的发展,这也是各家券商积极发力基金投顾业务的原因。

在深圳中金华创基金董事长龚涛看来,券商发力基金投顾业务主要由于基金投顾业务市场发展空间大。公开数据显示,截至2023年6月末,公募基金已有27.69万亿元的规模,而基金投顾的规模目前不足万亿元,发展潜力较大。

中信建投证券也坦言,希望通过“818理财节”丰富的活动、直播、短视频等内容,为客户提供专业、有趣、有料的财经知识,收获与众多高手同台“竞技”的快乐,还能够在比赛期间享受投顾增值服务的体验机会,最终强化“找好投顾到中信建投”的品牌。

ETF成热推投资品种

在“818理财节”期间,不乏有券商多点开花,发力不同业务以满足投资者的多样需求。如中泰证券就为不同类型理财投资者提供多元化的资产配置方案,其中包括定期理财、人气理财、指数ETF、基金投顾等优选产品,近期还拟上线养老金产品线,满足投资者各类理财需求。

在具体产品方面,ETF则成为各家机构今年力推的品种。其中,国泰君安证券“818理财节”全新推出“E起买”、风口赛道、网格交易三大ETF投资服务;上海证券则在8月1日-10月31日期间开启“ETF实盘赛”;中信建投证券也上线“ETF模拟大赛”活动,建立ETF投教专区,上线ETF入门必学、ETF知识百科、ETF科普等多个投教文章及课程。

民生证券也表示,在ETF方面开展了线上线下联动的全方位运营。线下持续开展ETF主题投教活动及培训。线上的ETF专区“E起买”,从热点/低估赛道、基金分类、基金对比、事件解读、基金诊断等角度,为投资者提供选基的数据、工具和资讯支持;构建了系列线上运营场景,推出ETF涨幅、流入等榜单、结合热点事件关联ETF产品、上线ETF投顾组合产品。民生证券还表示,ETF活动也在紧锣密鼓地进行筹备,后续将上线ETF知识答题、赛道猜涨跌、ETF实盘大赛等活动,加深投资者对ETF的了解。

龚涛认为,券商渠道力推ETF基金的根本原因是看好这类产品的发展趋势和做市空间。截至8月17日,股票型ETF的规模超1.35万亿元,券商做市业务未来增长的空间较大。

王剑辉则认为,券商渠道主推ETF是由于这类产品作为被动型产品,主要跟踪指数走势,在市场波动背景下,对于客户的留存有重要作用,因此成为券商的力推品种。

形式多样寓“教”于乐

总体而言,各券商希望通过“818理财节”的多样性活动实现投资者教育。部分机构也直言,希望通过寓“教”于乐的方式达到投教目的,提升投资者风险识别能力,因此也在活动期间设置了不少与投教有关的精彩活动,通过小活动、答题挑战等多样化的形式提高投资者关注度。

例如,民生证券采用获取财富值、赢取理财福利的沉浸体验式方式,投资者通过完成任务获取财富值,满足条件后,不仅可以兑换投顾福利折扣或投顾产品免费体验券,还可兑换一次业绩比较基准6.66%活动理财产品。同时,活动中也新设置趣味投教问答,让客户参与活动的同时,学习投资小知识。同样地,中信建投证券也上线了“818财富节答题挑战赛活动”,通过答题挑战形式帮助投资者快速定位到自身投教知识薄弱环节,再通过有奖答题形式激励投资者主动前往投教学院进行充电学习,切实帮助自己掌握和理解更多的投教知识。

广发证券也提到,本次“818淘金节”是在产品服务及投教服务融合模式上的积极探索,致力于将金融机构与投资者之间的关系,从传统的买卖交易转化为信任与陪伴的共赢关系。以“陪伴客户价值成长”为导向,依托智能技术驱动、场景链接和生态融合的方式,为客户提供线上全流程服务陪伴,将投教融入不同的服务场景,帮助不同投资阶段的客户正确认识投资市场并提升防范风险的能力。

“818理财节”活动作为券业联合举办的一年一度标志性活动,不管是在活动宣传、形式展现以及宣传力度上,都是各家券商重磅打造的年度重头戏。龚涛也直言,“818理财节”这类活动主要是为了推广券商的基金投顾业务,做投资者教育,解决基金赚钱基民不赚钱的现实问题。

据中泰证券介绍,“818理财节”活动期间,客户参与度也相对较高,结合后台数据,可以看到对App活跃的提升有明显作用。此外,“818理财节”作为已经连续举办了七年的券商联合大型活动,在投资者心里已有一定的品牌影响力,对于券商本身也是很好的品牌宣传机会,让更多投资者了解财富管理,引导投资者充分利用线上平台资源学习资产配置,提升投资能力。也为券商产品销售、线上服务提供展示窗口,增强券商与客户之间的联系,为分支展业提供有力抓手。

但王剑辉也提醒,投资者教育并不能只依赖一年一次的活动,而应该是持续性的。同时,在举办理财节这类文化性活动时,也不应以销售为主,更多的还是要注重与投资者之间的交流。

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